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什麼是KYC和AML? 成功進行KYC身份驗證所需的文件

最近參加時 投資ICO項目 或加入 交流 要購買令牌,您必須滿足以下條件: KYC, 驗證KYC, 註冊KYC 或旁邊是 AML 這也是參與某些Coin ICO項目的必要條件。 所以最後什麼是KYC?“,”什麼是AML?“以及需要哪些文件來驗證ICO項目成功的KYC身份? 本段 虛擬貨幣博客 將與您一起找出答案。

什麼是KYC-了解您的客戶?

KYC 代表 ”了解您的客戶/客戶“那是什麼意思”了解客戶“要么”知道誰是顧客“,或者在加密貨幣領域,您通常稱其為“”身份驗證”。 這是投資行業的標準範例,可確保投資顧問確定有關客戶風險承受能力,投資知識和財務狀況的詳細信息。

的樣本形式 KYC 保護客戶和投資顧問。 得益於顧問的投資建議,客戶將知道哪種投資最適合其個人情況。 並且投資顧問將知道哪些客戶可以投資,哪些不能投資。

KYC-了解客戶

規則 了解客戶(KYC) 對於在證券行業工作的人來說,這是一個道德要求,他們正在與客戶打交道並開設賬戶。 07年2012月概述了需要執行的兩個規則:金融業監管局(FINRA)規則2090(客戶理解)和FINRA 2111(合格)。 這些規則適用於保護經紀人(經紀人-經銷商)和客戶,以及經紀人(經紀人)和公司公平對待客戶。

客戶理解規則2090規定,所有經紀人-交易商在開立和維護客戶帳戶時應採取合理的措施。 重要的是要了解並保持每個客戶的基本數據記錄,並確定代表客戶行事的權限。

在與客戶和經紀人(經紀人)建立關係以在提出任何建議之前為每個客戶建立必要的數據時,KYC規則非常重要。 所需數據是有效服務客戶帳戶的數據,應考慮與該帳戶有關的任何特殊處理說明。 另外,經紀人需要知道誰將代表客戶行事,經紀人需要遵守證券業的所有法律,法規和規則。

匹配規則

規則2111位於FINRA公平實踐規則中,與KYC規則一致。 一致規則2111指出,經紀人-交易商根據客戶的財務狀況和需求提出適合客戶的建議時,必須有合理的理由。 該責任意味著經紀人-交易商在購買,出售或交換任何證券之前會充分考慮客戶的當前數據,包括其他客戶的證券。

設置客戶記錄

投資顧問和公司負責通過了解和收集有關年齡,其他投資,稅務狀況,財務需求,經驗的信息來了解每個客戶的財務狀況。投資,投資期限,付款需求和客戶風險承受能力。

美國證券交易委員會 (美國)要求新客戶提供詳細的財務信息,包括姓名,出生日期,地址,就業狀況,年收入,淨資產,投資目標,身份證或護照號碼開戶前先確認一下。

什麼是AML-反洗錢?

AML 代表短語 反洗錢 意思 ”反洗錢”指一系列旨在通過非法行動防止創收行為的程序,法律和法規。 儘管反洗錢法涵蓋了相對大量的交易和犯罪行為,但其影響是深遠的。

AML

例如,關於 AML 要求信用卡發卡行或允許客戶開設帳戶以完成適當的檢查,以確保他們不促進洗錢。 執行這些程序的任務是關於組織,而不是罪犯或政府。

解決“反洗錢-反洗錢”

反洗錢法律法規針對的活動包括市場操縱,商品非法貿易,公共資金腐敗和逃稅,以及旨在掩蓋這些行為的活動。

需要清理諸如販毒之類的非法所得。 為此,洗錢活動通過一系列步驟使其看起來像合法收入一樣。 一旦有記錄顯示收益是如何產生的,犯罪分子希望它不會引起懷疑。

洗錢最流行的方法之一是通過犯罪組織合法擁有的現金業務來經營它。 洗錢者還可以潛逃國外的錢來存入存款,存入較小金額或購買其他現金工具。 洗衣店通常希望進行投資,經紀人有時會違反規則以賺取更大的佣金。

由發放信貸或允許客戶開設帳戶以調查客戶以確保他們不參與洗錢計劃的金融機構來決定。 他們必須從來源核實大量資金,監控可疑活動,並報告超過10,000美元的現金交易。 除了遵守反洗錢法律外,金融機構還必須確保客戶了解這些法律,並在沒有事先政府命令的情況下將其引導給人們。

自1989年成立金融行動工作組(FATF)制定反洗錢國際標準以來,反洗錢規則和條例得到了全球的認可。 FATF等執法組織的目的是維持和促進可靠和穩定的金融市場的道德和經濟優勢。

驗證KYC和AML需要什麼文件?

護照

這可能是許多投資者在投資ICO時感興趣的東西,我也遇到過很多情況 驗證身份KYC 懷舊但仍然失敗,或者許多人不完全了解KYC項目的要求。 下面我將列出大多數ICO項目要求您發送給他們以供批准的必要文件:

  • 身份證(ID)或護照(護照)
  • 根據申請表中身份證或護照上的姓名聲明全名
  • 居民地址證明有效期為3個月,例如水電費,銀行,互聯網等。
  • 駕駛執照(您可以使用許多ICO項目代替ID)
  • 從一開始就聲明收入(取決於ICO項目是否喜歡)

這些文檔位於“掃描”中,這意味著您需要拍照以準備上載到需要KYC驗證的任何ICO項目,並使用ID或Passport進行正面/背面驗證,該項目還需要照片“使用您的身份證或護照拍照”。 每個項目都會有一個方法 註冊KYC 多種多樣,但是基本上您需要準備的文件是上述文件。

結語

以上是文章“什麼是KYC和AML? 成功進行KYC身份驗證所需的文件“希望為您帶來最有用的信息。 參與ICO項目時,這也是必要條件,因此,如果您是投資者並正在投資ICO硬幣項目,則應事先準備上述文件。 如果您發現本文有幫助,請給 虛擬貨幣博客 之一 Like, 分享到 VA 5星評級 下面。

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